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農曆假期剛結束,新的一年到來,回想2016年經過政黨輪替、政經局勢有了重大改革,政府開始打壓房市,北部房價紛紛喊跌,多數投資客選擇退場,如今來到2017年,今年會是最好的進場時機嗎?

中信房屋嘉義志航加盟店店長陳富女指出,今年房價有機會落底,在去年政府打壓房市給予賣方壓力,導致信心度大減且多數屋主早已有心理準備,因此急著脫手的屋主議價空間變大,以嘉義來說,中古屋的議價空間可到2成左右,反觀,預售屋的議價空間相對低,但是房價喊跌受影響的物件多數來自北部,陳富女說,嘉義並沒有像北部區域跌到2成,房價幾乎持平無消退,但有影響到高總價豪宅以及部分店面,下降1至2成。

在去年底,中信房屋公布「宅指數調查」發現有40.5%民眾認為房價將在2017年落底,接著房價將反轉而上,此外,許多專家也一致認為今年Q4將會是最好的進場時機,訪問陳富女店長,她表示認同,不過也進一步指出,今年上半年就必須進場看房,多看多比較才能挑到最適合自己的物件,對自助客而言,這點尤其重要。

由於大環境不景氣加上政府打房,多數投資客選擇觀望,但是陳富女指出,投資客退場情況發生在北部較多,在嘉義地區投資者並無選擇退場,她說「原本去年預計投資客會下滑,結果卻沒有」,甚至新民路東邊187公頃的重劃區建案,原本預估賣10萬,結果以13萬賣出,其中包括想養地的建商占7成。

高達187公頃的重劃區建案緊鄰市區2公里,不像多數重劃區,中間沒有被公路隔開,有電梯大樓也有別墅,其中電梯每坪13至14萬,別墅總價則來到1300萬至1800萬,坪數落在25到31坪,為近年嘉義最受矚目的土地開發案,歐美式的規畫設計、最新的公設以及公園綠地,陳富女說,鼓勵有自己的想法、喜歡獨特設計的人進場看看。

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花旗(台灣)銀行19日舉行今(2017)年第一季投資展望說明會,預期全球景氣可望呈現溫和成長,尤其美國準總統川普上任後,「3R」將成主要機會與挑戰,投資人在評估自身風險承受度後,建議股債宜平衡配置,股票首選美國能源、科技、金融類股,貨幣部分,美元今年漲勢雖不如去年,但仍為最具潛力的貨幣。

對於美股續創新高,許多投資人找不到適當的投資切入點,花旗(台灣)銀行財富管理暨研究部資深副總裁王進彰指出,放眼其他已開發市場股票,雖然歐股2017年的未來盈餘本益比為14.2倍,較美股的17倍便宜,但和自身歷史數值相比,並不算便宜,而且2017年德國、法國、義大利等國家將陸續舉行大選,英國也將展開脫歐談判,歐洲地區政治不確定性攀升,將為歐股增添變數。

此外,英國實質薪資成長率150年來也首次出現負成長,恐對未來消費力道形成阻礙,因此,花旗對歐股持相對保守態度,認為美股依舊是優於歐股的選擇。

債券方面,王進彰分析,過去近30年,長天期政府公債一直是投資人最好的朋友,回顧1987年到2015年的10年公債年度報酬率,其年化報酬率達6.4%,只有2009年出現超過10%的跌幅;將時間再回溯至1928年,債券的最大空頭就落在2009年的-11.12%,且每次出現超過5%的跌幅,隔年績效皆出現反彈,所以就算美國10年公債利率創下新低且持續於低檔震盪,花旗仍認為公債即將出現的空頭的看法太過極端,建議投資人在適度減碼的同時,也應留意市場下跌時帶來的機會。

在高收益債選擇上,他說,觀察1993年至2015年按信用評等分類的高收益債績效圖,會發現過去投資人普遍認為「高風險等於高報酬」的觀念被顛覆,相對低風險的BB級、B級高收益債券,表現明顯優於風險較高的CCC級和Below CCC級高收益債。

另外,新興市場債約7%的收益遠高於美國10年公債約2%之收益,考量原物料價格往正面方向調整,會對新興市場貨幣形成支撐,將大幅降低新興市場債券的貨幣風險,因此,綜觀考量後,收益型投資人在評估資產配置及風險承受能力後,或許可以將長天期公債部位調整為短天期債券、評等較好的高收益債與新興市場債。

中國大陸部分,債台高築依舊是最大挑戰。王進彰表示,中國大陸負債沒有足夠的所得支撐,表示債務可能流入房地產、股票等投機產業,為中國大陸未來償債能力埋下隱憂,因此,雖然中國大陸股市相對便宜,但上漲力道有限,加上人民幣遭逢貶值壓力,中國大陸市場2017年表現恐不如2016年,投資人應審慎留意。

展望2017年貨幣趨勢,王進彰指出,花旗依然認為美元是投資人不可忽視的外幣布局,從正面角度分析,美國經濟復甦腳步穩健、升息循環速度較快,是推升美元的主要原因,而從負面角度觀察,即使全球經濟或美國市場出現波動,保守資金仍會向美元靠攏,透過美元進行避險,對美元形成支撐,因此,從正、反兩面評估,雖然美元今年漲勢將不如去年,但仍為2017年最具潛力的貨幣。

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